لایحهی جدید اتحادیه اروپا، قوانین شفافیت مالی سختتری را در مورد ارز دیجیتال اعمال می‌کند.
دغدغه دولت ها و بانک ها در مورد ارز دیجیتال
یکی از بزرگترین دغدغههای دولتها و بانکهای مرکزی در مورد ارز دیجیتال این است که نمیتوانند کنترل مستقیمی را روی ارز دیجیتال داشته باشند. ارزهای دیجیتال با بهره‌گیری از فناوری بلاک چین شرایطی را فراهم میکنند که تراکنشهای صورت گرفته با آنها، کاملاً امن بوده و به صورت ناشناس باقی میمانند. یعنی در یک تراکنش فقط آدرس کیف پول دو طرف قابل مشاهده بوده و به غیر از این آدرس کیف پول و مقدار ارز مبادله شده، اطلاعات آشکار دیگری در دسترس نیست.
البته از طریق داشتن آدرس کیف پول یک فرد میتوان به تاریخچهی تراکنشهای صورت گرفته با آن کیف پول دسترسی داشت ولی این اطلاعات هم، باعث نمیشوند تا راهی برای شناخت طرف معامله و تراکنش ارز دیجیتال پیدا کرد. در واقع میتوان گفت که تراکنشهای صورت گرفته به صورت کامل گم نام هستند.
محبوبیت ارز های دیجیتال
این شرایط، یعنی گم نامی، غیر قابل رد گیری بودن و ایمنی بالا، باعث شده تا تراکنشهای صورت گرفته با ارزهای دیجیتال به عنوان یکی از محبوبترین راهکارهای انتقال پول مدرن در نظر گرفته شود. البته مهمتر از همه، این که در تراکنشهای صورت گرفته با ارزهای دیجیتال، دولتها و بانکها، هیچ گونه نظراتی بر شرایط تراکنش نداشته و در واقع به نوعی این عوامل نظارتی، در تراکنش صورت گرفته به هیچ وجه دخیل نیستند. هدف پیدایش ارزهای دیجیتال نیز همین بود که سیستمی پیاده سازی شود که بانکها و دولتها نسبت به آن هیچ تسلطی نداشته باشند. در حال حاضر این روش از محبوبیت خاصی در بین افراد و سرمایه‌گذاران برخوردار بوده و پیشبینی می‌شود که در آیندهای نزدیک بر رونق آن افزوده گردد.
وضع قوانین ارز دیجیتال و بیت کوین
حال دولتها و بانکهای مرکزی همواره به دنبال وضع قوانینی برای برخورد و جلوگیری از فعالیت ارزهای دیجیتال هستند چرا که آنها را به عنوان یک تهدید بزرگ برای خود به شمار میآورند. چرا که از طریق ارزهای دیجیتال ، فعالیتهای خلافکارانهی بسیاری مانند پول شویی، تأمین مالی تروریستی قابل انجام است و مهمتر این که از آن جایی که دولت بر تراکنشهای صورت گرفته نظارت ندارد، نمیتواند نسبت به حجم پول جا به جا شده و اطلاعات طرفین نظارت داشته و درخواست مالیات نمی‌دهد که این خود نیز به عنوان یک ضرر بزرگ برای یک کشور محسوب میگردد.
شفافیت در ارز دیجیتال
در این راستا، اخیراً در اتحادیه اروپا جلسهای برگزار شده است که در پی این جلسه، مسائل و مشکلات مربوط به ارزهای دیجیتال بررسی شده و مورد گفت‌و‌گو قرار گرفته است. در طی این جلسه، تصمیمات مهمی در مورد برخورد با ارزهای دیجیتال گرفته شده است. بر اساس این تصمیمات، قوانین سخت تری در مورد برخورد با ارزهای دیجیتال وضع شده و این که در تراکنشهای صورت گرفته با ارزهای دیجیتال باید میزان شفافیت تراکنش بالا رود.
بدین صورت که در هر تراکنش طرفین معامله باید با استفاده از شناسهی مشخصی، شناخته شده و همچنین یک گزارش خودکار در مورد اطلاعات طرفین و شرایط و میزان حجم مالی مبادله شده، تهیه شود و این اطلاعات در دست مقامات نظارتی در راستای کنترل تراکنش قرار گیرد. اتحادیه اروپا امیدوار است که از طریق وضع چنین قوانینی، بتواند با شفافتر نمودن تراکنشهای صورت گرفته، نسبت به مبارزه با فعالیتهای پول شویی و تأمین مالی تروریستی مبارزه نماید.
